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L'attuazione dell'AIFMD II a Malta crea nuove opportunità per gestori patrimoniali, promotori di fondi e family office che valutano l'istituzione di fondi di loan origination e private credit nella giurisdizione.
Nell'ambito del quadro normativo rivisto, i Fondi di Investimento Alternativi possono erogare prestiti a mutuatari societari, nel rispetto dei requisiti applicabili previsti dall'AIFMD II. La MFSA ha inoltre modificato il quadro normativo maltese relativo ai Notified Alternative Investment Fund (NAIF) per disciplinare la loan origination. La restrizione specificamente evidenziata dalla MFSA riguarda l'erogazione di prestiti a consumatori a Malta.
Perché Istituire un Fondo di Loan Origination a Malta?
Un fondo di loan origination maltese può fornire finanziamenti a mutuatari societari, incluse società maltesi di sviluppo immobiliare, offrendo al contempo a investitori professionali e family office l'accesso a opportunità di private credit attraverso una struttura di fondo regolamentata.
Una caratteristica particolarmente interessante è il passaporto UE. Un NAIF maltese gestito da un AIFM UE autorizzato può beneficiare del passaporto di commercializzazione previsto dall'AIFMD, consentendo la commercializzazione del fondo a investitori professionali in tutta l'UE, nel rispetto dei relativi requisiti di notifica.
Un Fondo di Loan Origination deve essere un ELTIF?
Non necessariamente.
Una strategia di loan origination può essere istituita nell'ambito del quadro maltese per gli AIF senza richiedere automaticamente lo status di European Long-Term Investment Fund (ELTIF). Tuttavia, l'autorizzazione ELTIF può risultare interessante qualora un promotore intenda accedere a una base di investitori più ampia, inclusi gli investitori retail idonei in tutta Europa.
Questo crea una proposta interessante per Malta: mettere in collegamento il capitale privato in cerca di opportunità di investimento alternative con le imprese alla ricerca di fonti di finanziamento alternative. Società quali CC Fund Services (Malta) Ltd. sono nella posizione di supportare gestori patrimoniali e promotori di fondi che valutano l'istituzione e l'amministrazione continuativa di strutture di fondi di loan origination e private credit a Malta.
CC Fund Services (Malta) Ltd. (CCFS) is a Recognised Fund Administrator and, is authorised to act as a Company Service Provider by the Malta Financial Services Authority (MFSA). CCFS is also approved to act as a Due Diligence Service Provider. CCFS is a member of the Malta Asset Servicing Association (MASA).